Terminos y Condiciones

1. Identificacion de la Empresa

Solevius Tokenization S.A. ("Solevius", "la Empresa", "nosotros") es una sociedad anonima constituida y registrada bajo las leyes de la Republica de Panama, con domicilio en Ciudad de Panama, Panama.

Solevius opera como proveedor de servicios de tokenizacion de activos reales. Solevius NO es:

• Un exchange o casa de cambio de criptomonedas
• Un fondo de inversion, fondo mutuo o vehiculo de inversion colectiva
• Un broker-dealer o intermediario de valores
• Un asesor financiero, asesor de inversiones o fiduciario
• Una entidad bancaria, financiera o de captacion de depositos

2. Definiciones

A los efectos de estos Terminos y Condiciones, los siguientes terminos tendran los significados indicados:

• "Token": Unidad digital creada mediante el estandar Token-2022 (SPL Token Extensions) en la blockchain de Solana, que representa derechos contractuales sobre flujos de caja generados por un activo real subyacente mantenido en un SPV.
• "SPV" (Special Purpose Vehicle): Sociedad de Responsabilidad Limitada o Sociedad Anonima constituida en la jurisdiccion del activo subyacente, cuyo unico proposito es poseer y administrar dicho activo.
• "Activo Subyacente": Bien inmueble, empresa, commodity u otro activo tangible o intangible que respalda la emision de tokens.
• "Inversor" o "Token Holder": Persona natural o juridica que adquiere tokens emitidos por Solevius, habiendo completado satisfactoriamente el proceso de verificacion KYC/AML.
• "U.S. Person": Segun la definicion establecida en la Regulation S de la Securities Act de 1933 de los Estados Unidos de America, incluyendo pero no limitado a: ciudadanos estadounidenses, residentes permanentes, personas fisicamente presentes en EE.UU., y entidades organizadas bajo leyes estadounidenses.
• "Plataforma": El sitio web solevius.io y cualquier interfaz, aplicacion o servicio operado por Solevius.
• "Smart Contract": Programa desplegado en la blockchain de Solana que ejecuta la logica de emision, transferencia y gestion de tokens de forma automatica.

3. Restricciones Jurisdiccionales

3.1 Jurisdicciones donde Solevius opera

Solevius tokeniza activos ubicados en y acepta inversores residentes de:

• Panama
• Costa Rica
• Colombia
• Republica Dominicana
• Mexico (inversores unicamente)
• Chile (inversores unicamente)
• Peru (inversores unicamente)
• Argentina (inversores unicamente)

Solevius se reserva el derecho de modificar esta lista en cualquier momento.

3.2 Jurisdicciones excluidas

Los servicios de Solevius NO estan disponibles para residentes, ciudadanos o personas de:

• Estados Unidos de America, sus territorios y posesiones (incluyendo Puerto Rico, Islas Virgenes, Guam, Samoa Americana)
• Union Europea (sujeta a MiCA y MiFID II)
• Reino Unido (sujeto a regulacion FCA)
• China (prohibicion de actividades crypto)
• India (restricciones sobre activos digitales)
• Rusia (sanciones internacionales)
• Cualquier pais incluido en la lista de jurisdicciones no cooperantes del FATF/GAFI
• Cualquier pais sujeto a sanciones de la OFAC (Office of Foreign Assets Control) de los Estados Unidos
• Cualquier jurisdiccion donde la oferta de tokens digitales este prohibida por ley

3.3 Responsabilidad del inversor

Es responsabilidad exclusiva del inversor determinar si la adquisicion, posesion y disposicion de tokens de Solevius es legal en su jurisdiccion de residencia y/o ciudadania. Solevius no asume responsabilidad alguna por el incumplimiento de leyes locales por parte del inversor.

4. Naturaleza de los Tokens

Los tokens emitidos por Solevius representan derechos contractuales definidos en el Contrato de Inversion especifico de cada deal. Estos derechos pueden incluir:

• Derecho a recibir una proporcion de los flujos de caja netos generados por el activo subyacente
• Derecho a recibir una proporcion del producto neto de la venta del activo subyacente
• Derecho a informacion periodica sobre el estado del activo y sus rendimientos

Los tokens NO confieren:

• Propiedad directa sobre el activo subyacente (la propiedad reside en el SPV)
• Derecho a voto sobre decisiones de gestion del activo
• Derechos de control o administracion del SPV
• Garantia de rendimiento minimo o devolucion de capital
• Derecho a redencion directa por parte de Solevius (los tokens se transfieren en mercado secundario)

5. Riesgos

5.1 Riesgo de perdida de capital

El valor de los tokens puede disminuir parcial o totalmente. Los rendimientos pasados de activos similares no garantizan rendimientos futuros. El activo subyacente puede perder valor por condiciones de mercado, deterioro fisico, incumplimiento de inquilinos, cambios regulatorios, desastres naturales u otras causas.

5.2 Riesgo de liquidez

Los tokens pueden NO tener un mercado secundario activo. La capacidad de vender o transferir tokens puede estar restringida por: periodos de lock-up programados en el smart contract, requisitos de KYC del comprador potencial, ausencia de compradores dispuestos al precio deseado, o restricciones jurisdiccionales. Solevius NO garantiza liquidez en ningun momento y NO actua como market maker.

5.3 Riesgo tecnologico

Los tokens operan en la blockchain de Solana. Los riesgos tecnologicos incluyen: errores o vulnerabilidades en los smart contracts, interrupciones o fallos de la red Solana, perdida de claves privadas por parte del inversor (irrecuperable), ataques informaticos o exploits, y cambios en el protocolo de Solana que afecten la funcionalidad de los tokens. Las transacciones en blockchain son irreversibles.

5.4 Riesgo regulatorio

Las leyes y regulaciones aplicables a tokens digitales, blockchain y activos tokenizados pueden cambiar en cualquier jurisdiccion en cualquier momento. Cambios regulatorios podrian afectar la legalidad, el valor, o la transferibilidad de los tokens. Solevius podria verse obligada a modificar, suspender o terminar sus servicios debido a cambios regulatorios.

5.5 Riesgo de contraparte

Los token holders dependen de la solvencia, honestidad y cumplimiento legal del SPV que posee el activo subyacente, del administrador del activo, y de Solevius como gestor de la plataforma. Si cualquiera de estas partes incumple sus obligaciones, los token holders podrian sufrir perdidas.

5.6 Riesgo cambiario

Aunque los tokens se denominan en USD (via stablecoins como USDC en Solana), los activos subyacentes pueden generar ingresos en moneda local (colon costarricense, peso colombiano, balboa/USD panameno). Las fluctuaciones cambiarias pueden afectar los rendimientos denominados en USD.

6. Proceso de Verificacion KYC/AML

Solevius cumple con las obligaciones de prevencion de lavado de activos y financiamiento del terrorismo bajo la legislacion panamena y las recomendaciones del FATF/GAFI. Todo inversor debe completar satisfactoriamente el proceso de verificacion antes de adquirir tokens.

El proceso incluye:

• Verificacion de identidad mediante documento oficial con fotografia
• Verificacion de residencia mediante comprobante de domicilio
• Declaracion de fuente de fondos
• Confirmacion de que el inversor NO es una U.S. Person
• Confirmacion de que el inversor NO reside en una jurisdiccion excluida
• Screening contra listas de sanciones internacionales (OFAC, UE, ONU)

Solevius se reserva el derecho de rechazar a cualquier participante que no cumpla con los requisitos de verificacion, sin obligacion de explicar los motivos de rechazo. Solevius puede solicitar documentacion adicional en cualquier momento durante la relacion con el inversor.

7. Comisiones y Tarifas

Solevius cobra las siguientes comisiones:

• Fee de tokenizacion: 3% del capital total recaudado por cada emision de tokens, cobrado una sola vez al cierre exitoso de la ronda de inversion.
• Fee de gestion: 1.5% anual sobre el valor tokenizado del activo, cobrado mensualmente o trimestralmente segun se especifique en el Contrato de Inversion de cada deal.
• Fee de transaccion: 0.8% del valor de cada transaccion en mercado secundario, cobrado automaticamente mediante la extension Transfer Fee de Token-2022 en Solana.

Las comisiones pueden variar por deal y seran detalladas en el Contrato de Inversion especifico. Solevius se reserva el derecho de modificar las comisiones generales con previo aviso de 30 dias.

8. Tecnologia Blockchain

Los tokens de Solevius se emiten en la blockchain de Solana utilizando el estandar Token-2022 (SPL Token Extensions). Los tokens incorporan las siguientes extensiones programaticas:

• Transfer Fee: Cobra automaticamente el 0.8% en cada transferencia de tokens.
• Transfer Hook: Verifica que la wallet del destinatario este en la whitelist de inversores verificados KYC antes de permitir la transferencia.
• Default Account State (Frozen): Cada cuenta de token nueva se crea en estado congelado hasta que el inversor complete la verificacion KYC.
• Permanent Delegate: Permite a Solevius congelar o revocar tokens en casos de fraude, orden judicial, o incumplimiento regulatorio.
• Metadata: Almacena informacion del activo subyacente en el token.

El usuario reconoce que las transacciones en la blockchain de Solana son irreversibles y que Solevius no tiene la capacidad de revertir transacciones una vez confirmadas en la red, salvo mediante el ejercicio de la autoridad de Permanent Delegate en los casos expresamente previstos.

9. Estructura Legal por Deal

Cada activo tokenizado se estructura de la siguiente manera:

• Se constituye un SPV (Sociedad de Responsabilidad Limitada o Sociedad Anonima) en la jurisdiccion donde se encuentra el activo subyacente.
• El activo se transfiere o se otorga en fideicomiso al SPV.
• Solevius emite tokens que representan derechos contractuales sobre los flujos de caja del SPV.
• Un Contrato de Inversion especifico para cada deal detalla: los derechos de los token holders, la estructura de distribucion de rendimientos, las comisiones aplicables, los riesgos especificos del activo, y los mecanismos de gobernanza y resolucion de disputas.

Los inversores reciben el Contrato de Inversion completo antes de adquirir tokens y deben aceptarlo digitalmente como condicion previa a la compra.

10. Distribucion de Rendimientos

Los rendimientos generados por el activo subyacente (rentas, dividendos, intereses u otros) se distribuyen a los token holders de la siguiente manera:

• El SPV recauda los ingresos del activo y deduce gastos operativos (mantenimiento, impuestos locales, seguros, administracion).
• Solevius deduce su fee de gestion (1.5% anual).
• El remanente se distribuye proporcionalmente a los token holders, depositando stablecoins (USDC) directamente en sus wallets de Solana.
• La frecuencia de distribucion (mensual, trimestral) se especifica en el Contrato de Inversion de cada deal.

Solevius NO garantiza un monto minimo de distribucion. Los rendimientos dependen del desempeno real del activo subyacente y pueden ser cero en periodos donde los gastos superen los ingresos.

11. Obligaciones Fiscales del Inversor

Es responsabilidad exclusiva de cada inversor determinar y cumplir con sus obligaciones fiscales en su jurisdiccion de residencia y/o ciudadania. Solevius NO proporciona asesoria fiscal. Los rendimientos recibidos y las ganancias o perdidas de capital por la compra/venta de tokens pueden estar sujetos a impuestos segun las leyes del pais de residencia del inversor. Solevius recomienda encarecidamente consultar con un asesor fiscal independiente antes de adquirir tokens.

12. Propiedad Intelectual

Todo el contenido del sitio web solevius.io, incluyendo pero no limitado a textos, disenos, logotipos, graficos, codigo fuente y material audiovisual, es propiedad de Solevius Tokenization S.A. y esta protegido por las leyes de propiedad intelectual aplicables. Queda prohibida su reproduccion, distribucion o modificacion sin autorizacion previa por escrito.

13. Limitacion de Responsabilidad

En la maxima medida permitida por la ley aplicable, Solevius, sus directores, empleados, agentes y afiliados no seran responsables por:

• Perdidas de capital o rendimientos inferiores a los esperados
• Falta de liquidez de los tokens en mercado secundario
• Fallos tecnologicos de la red Solana o de los smart contracts
• Perdida de acceso a wallets por parte del inversor
• Acciones de terceros, incluyendo hackers, estafadores o actores maliciosos
• Cambios regulatorios que afecten la operacion de Solevius o el valor de los tokens
• Danos indirectos, incidentales, consecuentes o punitivos de cualquier naturaleza

La responsabilidad total de Solevius ante cualquier inversor estara limitada al monto de comisiones efectivamente cobradas a dicho inversor.

14. Resolucion de Disputas

Cualquier disputa derivada de o relacionada con estos Terminos y Condiciones, la adquisicion de tokens, o los servicios de Solevius se resolvera de la siguiente manera:

• Negociacion directa: Las partes intentaran resolver la disputa de buena fe durante un periodo de 30 dias calendario.
• Arbitraje: Si la negociacion no resulta exitosa, la disputa se sometera a arbitraje vinculante administrado por el Centro de Conciliacion y Arbitraje de Panama (CeCAP), bajo sus reglas vigentes. El arbitraje se conducira en espanol. El lugar del arbitraje sera Ciudad de Panama, Panama. El laudo arbitral sera definitivo y vinculante para ambas partes.

Las partes renuncian expresamente a cualquier derecho de iniciar acciones judiciales colectivas (class actions) o procedimientos de representacion colectiva.

15. Ley Aplicable

Estos Terminos y Condiciones se rigen por las leyes de la Republica de Panama, sin referencia a sus normas de conflicto de leyes.

16. Modificaciones

Solevius se reserva el derecho de modificar estos Terminos y Condiciones en cualquier momento. Las modificaciones entraran en vigor al momento de su publicacion en el sitio web solevius.io. Se notificara a los inversores registrados por correo electronico de cualquier cambio material con un minimo de 15 dias de anticipacion. El uso continuado de los servicios despues de la publicacion de las modificaciones constituye aceptacion de los terminos modificados.

17. Divisibilidad

Si alguna disposicion de estos Terminos y Condiciones se considera invalida o inaplicable por un tribunal o arbitro competente, las disposiciones restantes continuaran en pleno vigor y efecto.

18. Contacto

Para consultas sobre estos Terminos y Condiciones: